去年以来，中国人民银行枣庄市分行加强金融领域“反诈拒赌”工作力度，四措并举持续推动涉诈涉赌“资金链”治理，牢牢守住老百姓“钱袋子”。2023年全市新开立银行账户涉案数同比下降50.9%，创“断卡”行动以来最低值，辖内新开立账户涉案数、涉案账户总数全省排名、涉案账户总数全省占比实现“三降”良好成效。
综合施策强化监管。该行动真碰硬从严实施金融监管，2023年对8家重点银行开展涉案账户管控约见谈话，对2家涉案银行网点开展现场督导，向全市银行下发涉案账户管控监管建议书，推动商业银行内部联动一体推进涉案账户压降工作。编发专题简报，按月通报分析各银行涉案账户情况，有序指导商业银行修订完善银行账户管理操作规程和责任追究等内控制度。组织涉案银行限期报告各批次涉案网点相关人员责任追究情况，确保责任追究落实到位。
源头治理压实主责。该行压实各级商业银行账户管理主体责任，推动涉案账户防控治理长期纳入各银行“一把手工程”。督促商业银行健全账户业务考核激励、每周攻坚、监督检查、跨部门联动等制度，持续开展涉案账户核查与责任倒查。组织商业银行从严控制新增，从细清查存量，围绕涉案账户人员特征、交易偏好等特点，建立健全账户分类分级与全流程管理制度，完善风险识别和拦截机制，持续开展“一人多户”、长期不动户排查清理。截至目前，累计对超5万个风险账户采取分类管控措施。
警银联动协同发力。加大警银协作力度，纵深推进“断卡”专项行动，联合公安机关常态实施线索移送、联席会议、资金预防、联合督导等工作机制，畅通430个银行与属地公安机关7×24小时紧急联络渠道。强化科技支撑，联合市公安局在全省首批上线运行风险预警平台，为银行工作人员判断开卡人风险提供了有力参考。实施警银协作资金预防机制，协助公安机关对28060人次受害人、累计40311个账户开展临时保护性措施，避免资金损失8911.23万元。
创新形式多元宣传。组织商业银行以“网点阵地宣传+五进现场宣传+媒体宣传”方式，构建横向到边、纵向到底的反诈宣传格局。创新开展反电信网络诈骗法公交到站语音循环播报宣传，覆盖全市47条公交路线、608辆公交车和2346个站点，实现“公交车行驶到哪里，反诈宣传就跟到哪里”。组织开展“反诈识诈 护航学子”系列宣传活动，将全市2100余家助农取款服务点打造为统一标准的农村地区反诈宣传阵地，扎实做好针对重点群体和高危群体的精准宣传，有效提升了人民群众识诈防诈意识。（付平 董博文）
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